元富证券金融与航运双轮驱动，中行上海市分行助力上海国际航运中心破浪前行

达成全球首个5000万标箱大港、洋山港开港即将迎来20周年、新修订的《上海市推进国际航运中心建设条例》正式施行……今年以来，上海国际航运中心建设喜讯连连。作为上海“五个中心”建设的热切参与者和核心活跃主体之一，中行上海市分行充分发挥集团全球化优势和综合化特色，聚焦航运金融创新、跨境结算便利化、绿色航运发展等重点领域，以更多“中行智慧”和“中行力量”推动上海国际航运中心破浪前行。

银保携手补短板，厚植国际航运中心“软实力”

5150.6万标准箱！上海港在去年创下了全球港口发展史的最高纪录，连续十五年蝉联世界集装箱第一大港地位。新华·波罗的海国际航运中心发展指数显示，上海连续5年位居世界第三，与新加坡、伦敦共同组成全球航运业的“第一梯队”。然而，在“硬实力”领跑业界的同时，上海在航运金融、保险和法律服务等方面相较老牌巨头还有一定差距，迫切需要补上高端航运服务这一关键“拼图”。

民有所呼、我有所应。今年2月，两大中央金融机构首次联手送出金融“大礼包”——中国银行与中国人保共同研究形成支持上海国际航运中心建设工作方案（简称《工作方案》），并将在陆家嘴论坛期间正式发布。《工作方案》从“服务航运安全、服务贸易便利化、服务绿色转型”三个方面细化明确了29项具体举措，涵盖了整个航运产业链和生态圈，精准直击产业链的痛点、堵点和难点，释放了集聚多方力量支持上海国际航运中心建设的积极信号。

据了解，为满足航运业融资、风险分散、风险管理等多元化需求，中国银行、中国人保在上海地区推出“货运险+出口信用险+出口产品责任险+银行贷款”的“3+1”一揽子服务，完整覆盖企业出口各环节、各类场景，降低企业经营成本，保障产业链供应链稳定。截至目前，银保双方已在上海举办多场推介活动，为近百家航运与跨境贸易类企业送上“定心丸”。

根据《工作方案》，中国银行、中国人保后续将创新通过“银行+保险”形成“金融+航运”合力，打造面向境内外航运、造船、港口、物流等航运产业链主体及相关金融机构的开放性合作平台，依托上海金融要素市场聚集的特点，拓展航运生态圈服务体系，支持中国企业“走出去”及境外机构“引进来”，助力航运“朋友圈”扩容。

发力多元金融服务，提升国家物流枢纽能级

物流枢纽作为连接生产与消费、国内与国际的关键节点，在集聚整合各类物流资源、推动区域经济发展等方面发挥着重要作用。今年2月，国家发展改革委发布《国家物流枢纽布局优化调整方案》，布局建设229个国家物流枢纽，其中上海四度上榜，分别入选港口型、空港型、生产服务型以及商贸服务型国家物流枢纽，凸显上海在国家物流枢纽版图中的重要地位。

据悉，中行上海市分行积极响应国家战略，持续构建“枢纽建设融资+物流运营服务+产业链协同发展”三维服务体系，创新跨境金融、供应链金融等特色产品，凭借多元金融服务与创新举措，全力推动上海国家物流枢纽能级提升。

在服务枢纽基础设施建设方面，中行上海市分行以份额最大行的身份深度参与上港集团宝山罗泾港集装箱码头改建一期工程项目设计，为长江口区域涉航重大工程项目的顺利开展提供了坚实后盾。

为更好服务航运企业的个性化需求，中行上海市分行于2024年战略性地设立了分行航运金融中心，构建起“中心-分中心-特色网点”三级服务体系，推出了一系列航运企业专属在线结算产品，为航运企业量身打造涵盖结算、融资、资金池、跨境并购等全生命周期的一站式金融解决方案，让企业体验到“一点接入，全球响应”式服务。

大型航运企业密集是上海国际航运中心建设的鲜明特色之一。针对航运总部企业日常结算、业务模式等特点，中行上海市分行充分运用在跨境金融、国际结算领域的丰富经验与专业能力，为企业构建“跨境金融生态圈”。例如，为满足上海某国家级5A物流企业需求，该行为其搭建本外币资金池体系，可实现境内45个集团账户资金“T+0”实时归集，年资金周转效率提升近35%，显著降低资金运营成本，助力增强企业在全球物流产业链中的竞争力。

向绿向新向智，引领航运业绿色数智转型

今年2月，新修订的《上海市推进国际航运中心建设条例》（简称《条例》）正式施行，绿色化、智能化发展成为其中的高频词。例如《条例》在上海国际航运中心建设新阶段的总体目标中提出“深化智慧绿色航运合作发展”，明确支持航运领域基础研究、技术攻关和成果转化，促进数字化、智能化、绿色化转型升级。在全球航运业加速脱碳的背景下，中国银行积极布局绿色金融、数字金融，支持上海打造低碳航运中心，建设智慧港口、智慧机场。

随着全球对可持续发展的关注度日益提升，ESG理念在全球航运行业获得广泛认可，不断融入企业的经营理念和实践策略。为了推动绿色航运发展，中行上海市分行携手中远海运财务公司，与中远海运能源运输股份有限公司达成总金额15亿元的ESG挂钩银团贷款协议，这也是我国航运业首单以ESG指标挂钩的银团贷款。

“该笔ESG挂钩贷款是促进航运业绿色低碳转型发展，推动企业ESG治理的重要举措。”中行上海市分行相关负责人介绍说，在贷款期内，由中诚信绿金科技（北京）有限公司对中远海运能源履行ESG挂钩细分指标情况出具独立第三方评估报告和验证报告，银团基于评估结论和验证结论给予贷款利率的减点，激励企业更好实现低碳转型发展目标，促进经济效益、社会效益、生态效益协同提升。

在数字航运方面，中行上海市分行为航运企业量身定制“航运直通车”“航运在线通”“汇款直通车”等一系列数字结算产品，累计服务企业客户超万户。例如，针对远洋海运费收付业务笔数多、金额小、交易频繁、手续繁琐等痛点，该行近期为某大型航运企业配置“中银航运直通车”服务，实现境内本外币运费全流程线上化、直通式处理，有效提升了业务结算时效，显著降低资金成本。

根据《工作方案》，中国银行与中国人保将进一步推进航运金融数字化转型，支持航运业绿色低碳发展，相关举措包括合力推动电子单证金融保险业务流程融合贯通，共同研发设计船舶保险融资服务数字化方案，创新研发航运指数保险及关税保证保险，建立绿色银团贷款、绿色融资租赁、绿色保险评价机制，探索开展船公司碳排放额度质押贷款等等。

金融为航运保驾护航，航运为金融创造价值。后续，中行上海市分行将持续构建航运中心与经济、金融、贸易、科创四个中心建设联动发展新格局，为航运企业提供智能、高效、便捷的金融服务，为上海国际航运中心实现从“基本建成”向“全面建成”的跃升贡献中行力量。

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